Com a volatilidade dos mercados e a incerteza econômica, muitos investidores buscam alternativas que ofereçam estabilidade e proteção contra a inflação. Nesse sentido, os fundos de previdência com foco em renda fixa e atrelados à inflação se tornaram uma opção atraente. A categoria está ganhando evidência aos investidores gerais em virtude dos benefícios fiscais e a ausência de come-cotas (imposto retido na fonte que ocorre entre os meses de maio e novembro).
Dessa forma, para aqueles que desejam obter retornos consistentes e preservar o poder de compra de dos investimentos, a categoria é ideal para quem busca aplicações de médio e longo prazo. Os fundos de renda fixa atrelados à inflação são investimentos que acompanham o desempenho de índices de preços. Ou seja, o IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo), que mede a inflação oficial no Brasil.
A renda fixa atrelada à inflação
Como a rentabilidade que está diretamente relacionada à variação dos preços ao longo do tempo, o ativo estará protegendo você da perda do poder de compra ao longo do tempo. Ao investir nessa modalidade, você delegando o serviço para um gestor que terá a função de aplicar o dinheiro em oportunidades que acompanham a inflação, preservando o valor real dos seus recursos. Além disso, esses fundos podem investir em uma variedade de títulos públicos e privados em busca de bons retornos aos seus cotistas.
Entre alguns fundos de previdência da categoria destaco o JGP BP Crédito IPCA FIC RF Prev CP LP, citado na cobertura TOP Funds do BTG. Em junho o fundo apresentou retorno de 1,51% aproveitando ganhos na marcação a mercado de algumas posições em debêntures. Entre elas, os analistas do BTG destacam Kora (KRSA11) e a debênture de Vamos (VAMO3) como aqueles que mais contribuíram para o desempenho do último mês. Atualmente o fundo da JGP está com mais de 80% alocado, com 49 ativos entre 40 emissores na carteira. A rentabilidade deste fundo está próxima de CDI+2,82% e com prazo médio de 2 anos.
Outro fundo citado na cobertura desta modalidade é o BTG Pactual Cred Corp Prev IPCA FI RF CP. Atualmente com bons sinais de recuperação e apresentando boa performance dada estratégia alinhada com a melhora gradual da confiança do mercado em relação ao crédito. Conforme os analistas, “há uma percepção de maior clareza a frente para o cenário macro, favorecendo os fundamentos das companhias investidas e reforçando a oportunidade que se faz presente em ativos de crédito atualmente A equipe mantém postura ativa na seleção dos casos, com movimentações interessantes ao longo de Junho no intuito de mantermos a carteira com elevados níveis de alocação”.
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Proteção eficaz também proporciona bons retornos
No cenário atual da economia brasileira, com a chance de iniciarmos um ciclo de queda de juros em pleno período em que países desenvolvidos lutam contra inflação, é sempre importante ficar atento. Seja você investidor profissional ou iniciante, uma proteção eficaz permite que você tome outras decisões mais assertivas. Afinal, você terá uma exposição direta às oscilações nos preços dos títulos públicos e privados, as variações na inflação e os movimentos do mercado.
Portanto, sempre existe a possibilidade de diversificar a carteira de investimentos, combinando diferentes tipos de fundos e ativos. Além dos fundos de renda fixa atrelados à inflação, você pode combinar outros instrumentos financeiros, como fundos multimercado, ações ou até mesmo investimentos no exterior, dependendo do seu perfil e dos seus objetivos.
Nesse contexto, os fundos de previdência de renda fixa atrelados à inflação se destacam como uma opção interessante para os investidores, pois oferecem uma proteção eficaz contra os efeitos da inflação. De acordo com especialistas, é importante que a sua decisão seja baseada com os objetivos financeiros, pois os fundos de previdência contam com diversos benefícios. Além de contar com a ausência de come-cotas como citei acima, existem diferentes formas de tributação, tipos de planos e estruturas de remuneração na hora de receber o benefício.
Dessa forma, é fundamental realizar uma análise cuidadosa e caso tenha alguma dúvida ou em interesse em saber mais, você pode contar comigo me chamando por aqui. Acompanhar as perspectivas econômicas e buscar orientação especializada vai contribuir para tomar decisões de investimento adequadas às suas necessidades e objetivos.
