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Diversificação da Carteira: Como funciona na prática

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A diversificação da carteira é uma técnica amplamente utilizada para reduzir o risco através da alocação dos recursos em diversas alternativas diferentes de investimento. Assim, você se permite buscar retornos mais elevado assumindo menor nível de risco.

No entanto, é importante destacar que a diversificação não elimina completamente os riscos.

Basicamente, há dois componentes importantes que envolve a relação da diversificação com os riscos de mercado, que são: os riscos idiossincráticos (associados a um mercado específico, setor ou segmento) e os riscos sistemáticos (atribuídos às variáveis macroeconômicas).

Diversificação da Carteira

O Risco Idiossincrático, é aquele que pode ser diminuído ao máximo através da diversificação. Trata-se daqueles que atinge apenas setores e ativos específicos, podendo ser eliminado através de uma composição adequada na carteira de investimentos.

Por outro lado, o Risco Sistemático, está associado à eventos que podem atingir todos os ativos, como a variação das taxas de juros, câmbio ou qualquer outro evento extraordinário que afete o mercado como um todo. Neste caso, a composição da carteira não é capaz de eliminar os riscos, contudo, a qualidade dos ativos escolhidos podem proporcionar diferentes desempenhos no período de retomada.

Exemplo de Diversificação

Durante o período de crescimento econômico, as empresas voltadas para o mercado interno, geralmente, tendem a apresentar valorização de seus ativos, resultando em bons rendimentos. Por outro lado, em períodos de crise, as companhias voltadas ao mercado externo, possivelmente, tendem a performar melhor.

Neste sentido, observando a flutuação no nível da atividade econômica, por exemplo, podemos considerar a aquisição de empresas voltadas ao mercado interno e externo para reduzir o risco de investimento e aproveitar as tendências do cenário. Contudo, sabemos que no Brasil o crescimento econômico também depende do cenário externo, implicando em determinadas limitação a aplicação desta estratégia de forma exclusiva.

Com um olhar microeconômico, podemos observar aquelas empresas que aproveitam períodos sazonais. Por exemplo, as empresas que vende cobertores no inverno e as que vendem ventiladores no verão. Provavelmente, uma venderá mais em períodos mais frios e a outra terá elevação nas venda em períodos de mais calor.

O importante aqui é demonstrar que a composição de uma carteira diversificada, permite você ganhar em diferentes cenários, mesmo isso possa resultar em menor retorno. O objetivo da diversificação é diminuir os riscos de estar 100% exposto à uma única estratégia.

A tarefa dos gestores de Fundos ou daqueles que buscam construir uma carteira por conta própria, é justamente encontrar o equilíbrio para diluir os risco sem comprometer em excesso os retornos.

Para isso, oferecemos dentro do Clube Acionista, diversas carteiras recomendadas e cartas dos gestores para você comparar cada estratégia e montar a melhor composição de acordo com as suas expectativas.


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