Caro Investidor!
Amanhã já é Ano-Novo e o Acionista traz para você um assunto mais leve dentro da série Perspectivas 2025: as tendências para o mercado financeiro. Você sabe, já falamos muito por aqui, que a inteligência artificial (IA) e os criptoativos vão seguir movimentando os mercados globais e atraindo a sua atenção e de outros investidores como você. Paula Zogbi, gerente de Research e Head de conteúdo da Nomad, acredita que essas tendências devem seguir como protagonistas no ano que vem, ao lado de outras oportunidades em mercados internacionais e no cenário cambial brasileiro.
A IA impulsionou grandes players da tecnologia em 2024. Gigantes como Nvidia (com crescimento de 164% até o momento) e TSMC (75%) despontaram, embora o ETF de semicondutores SOXX tenha registrado ganhos mais modestos (10%), abaixo do S&P 500, que registrou 23%. Apesar das incertezas sobre os preços das ações, Paula destaca que há fundamento nos altos múltiplos de empresas ligadas à IA, em contraste com a bolha das pontocom, quando muitas companhias careciam de receitas consistentes.
“A IA ainda pode trazer ganhos de produtividade bem significativos, não apenas para o setor de tecnologia, mas também para áreas como financeiro e varejo. Além disso, a demanda por chips especializados e tecnologias emergentes mantém a relevância do segmento de semicondutores no longo prazo, apesar de desafios como tarifas comerciais e tensões geopolíticas”, comenta.
Cripto
Já o mercado cripto, amplamente influenciado por notícias e mudanças em regulações, têm perspectivas interessantes. A estreia de ETFs de Bitcoin e Ethereum na bolsa americana em 2024 gerou impactos significativos, e a nomeação de Scott Bessent como Secretário do Tesouro dos EUA, além das possíveis novas regulações que facilitem a negociação e a custódia desses ativos, pode ter efeito semelhante no ano que vem, reforçando a perspectiva otimista para 2025.
Além disso, a promessa do presidente eleito Donald Trump, que assume seu novo mandato em 20 de janeiro, de criar uma reserva nacional em Bitcoin, o que poderia representar até 5% de todo o Bitcoin existente, também chama atenção. “Essa medida, se concretizada, geraria uma pressão positiva no preço e consolidaria o papel dos criptoativos como uma classe de investimento relevante no mercado global”, disse Paula.
O próximo governo Trump promete estímulos ao mercado de capitais e à indústria. Setores como o financeiro e industrial aparecem como favoritos, enquanto a renda fixa americana ganha atratividade com juros acima de 4,5% ao ano, oferecendo previsibilidade e retornos historicamente elevados em dólares. Com isso, a especialista recomenda aos investidores manter exposição à bolsa americana.
4 tendências do mercado financeiro
De acordo com Jorge Iglesias, CEO da Topaz, o mercado financeiro segue em evolução, impulsionado por avanços tecnológicos, mudanças regulatórias e novas demandas dos clientes. Para 2025, ele diz que é esperado que o setor continue sua trajetória de transformação, moldado por quatro tendências principais:
1. Expansão da inteligência artificial e machine learning – A inteligência artificial (IA) e o machine learning continuarão a revolucionar o mercado financeiro. Essas tecnologias já são amplamente utilizadas em análises preditivas, detecção de fraudes e personalização de serviços, mas em 2025 veremos uma integração ainda maior. Soluções de IA serão capazes de oferecer insights financeiros em tempo real, ajudando investidores a tomar decisões mais rápidas e assertivas. No varejo bancário, assistentes virtuais evoluídos personalizarão a experiência do cliente, aumentando a retenção e a satisfação.
2. Crescimento das fintechs e embedded finance – O número de fintechs não para de crescer, e a integração de serviços financeiros em plataformas não financeiras – o chamado embedded finance – será uma das maiores forças do setor. Com APIs abertas e regulamentações como o Open Finance, empresas de diferentes segmentos, como varejo e saúde, poderão oferecer serviços financeiros diretamente em suas plataformas. Isso trará conveniência para os consumidores e desafios para os bancos tradicionais, que precisarão se adaptar para competir com soluções mais ágeis e centradas no cliente.
3. Uso de blockchain e criptoativos – O blockchain está deixando de ser visto apenas como a base das criptomoedas para se tornar uma tecnologia central em processos financeiros. Em 2025, espera-se uma maior adoção para operações de pagamentos, contratos inteligentes e até emissão de títulos. Ao mesmo tempo, os criptoativos ganharão maior destaque, com governos e instituições financeiras desenvolvendo suas próprias moedas digitais e estabelecendo regulações claras para proteger consumidores e atrair investidores institucionais.
4. Inclusão financeira por meio da digitalização – A digitalização continuará a promover a inclusão financeira, especialmente em mercados emergentes. O uso crescente de smartphones e a redução de custos tecnológicos permitirão que mais pessoas tenham acesso a serviços bancários e de crédito. Empresas do setor financeiro investirão em ferramentas acessíveis para atender populações anteriormente excluídas, ampliando a base de clientes e contribuindo para a redução das desigualdades.
“As tendências para 2025 apontam para um mercado financeiro cada vez mais tecnológico e centrado no cliente. A inovação será essencial para empresas que desejam se manter competitivas, e a colaboração entre bancos, fintechs e reguladores será fundamental para moldar um futuro mais inclusivo e dinâmico.
Organizações que abraçarem essas mudanças e liderarem em áreas como IA, estarão mais bem posicionadas para prosperar nesse novo cenário”, comenta Iglesias.
(Fontes: assessoria Nomad; assessoria Topaz)
