O termo “Stop Loss” no mercado financeiro refere-se a uma ordem de fechamento de um ativo financeiro com o objetivo de encerrar uma posição de perda. Dessa forma, acionada automaticamente quando o preço desse ativo atinge um determinado patamar de perda pré-estabelecido pelo investidor.
Portanto, trata-se de uma estratégia utilizada por investidores para limitar as perdas em uma posição. Isto é, se o investidor está comprado no ativo o “stop loss” ocorre com uma ordem de vende. Por outro lado, se estiver vendido a trava se aciona com a ordem de compra do ativo.
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Como funciona o Stop Loss
Quando um investidor estabelece um “Stop Loss” em uma posição, ele define um preço limite abaixo do preço atual, onde a ordem de venda será automaticamente executada. Caso o ativo atingir ou ficar abaixo desse preço limite, a ordem de venda é ativada automaticamente, limitando as perdas na posição.
A ferramenta auxilia no gerenciamento de risco, pois ajuda os investidores a protegerem seu capital e a evitar perdas excessivas em suas posições. Podendo ser utilizado em diversos tipos de ativos financeiros, como ações, moedas, commodities, entre outros.
Um exemplo prático de “Stop Loss” pode ser um investidor que comprou ações de uma empresa a R$ 100 por ação. Para limitar suas perdas, estabelece um “Stop Loss” a R$ 90 por ação. Se o preço das ações atingir ou ficar abaixo de R$ 90, a ordem de venda ativa automaticamente pelo sistema.
Outro exemplo pode ser um trader que está operando no mercado de commodities e possui uma posição vendida em ouro a US$ 1.200 por onça. Ele estabelece um “Stop Loss” a US$ 1.220 por onça para limitar suas perdas. Se o preço do ouro atingir ou ficar acima de US$ 1.220, a ordem de venda será encerrada automaticamente, limitando as perdas.
Vantagens e desvantagens
Vantagens do “Stop Loss” incluem a capacidade de limitar as perdas em uma posição. Bem como, a automação do processo de venda quando o preço atinge o patamar estabelecido, e a redução do risco de perdas excessivas em caso de quedas acentuadas no preço do ativo.
No entanto, uma desvantagem potencial é que o preço do ativo pode atingir o nível de “Stop Loss” e se recuperar posteriormente. Assim, fazendo com que o investidor saia da posição antes do momento ideal e deixe de aproveitar uma possível recuperação do preço.
Dica para o investidor:
Ao utilizar a estratégia este sistema, é importante estabelecer um preço limite realista e adequado ao perfil de risco. Ou seja, considerando a volatilidade do ativo e as condições de mercado.
É fundamental acompanhar regularmente as posições e ajustar os níveis de “Stop Loss” conforme necessário. Dessa forma, você fará que a estratégia continue sendo eficaz ao longo do tempo. Importante lembrar que o recurso não garante a eliminação de todas as perdas, mas sim um limitador em caso de movimentos desfavoráveis no preço do ativo.
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