Já imaginou ser um dos sócios do McDonald’s, da Apple ou da Petrobras? Pode parecer impossível ou muito caro, mas não é. Ao investir em ações, você se torna sócio das maiores empresas do mundo. A cada hambúrguer vendido, iPhone comercializado ou barril de petróleo extraído, uma parte do lucro pode ir direto para o seu bolso.
No mercado de ações, você tem a oportunidade de participar do crescimento de empresas consolidadas e startups promissoras. Além do potencial de valorização do seu investimento, você recebe dividendos – a distribuição de parte dos lucros que as empresas fazem aos seus acionistas. Em outras palavras, você coloca seu dinheiro para trabalhar por você.
Pensando nisso, confira o guia completo para investir em ações em 2025.
Neste artigo, você verá:
- O que são ações?
- Como funcionam?
- Por que investir em ações?
- Riscos e benefícios
- Estratégias de investimento
- Análise de ações
- Como escolher uma ação no Brasil e no mundo?
O que são ações?
As ações representam uma fração do capital social de uma empresa. Ao comprar uma ação, você adquire uma pequena parte da companhia e se torna sócio dela. Por exemplo, se uma empresa tem 1.000 ações e você compra 10, você passa a ser dono de 1% dessa empresa.
Existem três tipos principais de ações no mercado brasileiro. As ações ordinárias (ON), que terminam com o número 3, (como PETR3 da Petrobras), dão direito a voto nas assembleias de acionistas – você pode participar das decisões importantes da empresa.
Já as ações preferenciais (PN), que terminam com o número 4 (como PETR4 da Petrobras), oferecem prioridade no recebimento de dividendos.
As units, por sua vez, são pacotes que combinam diferentes tipos de ações de uma mesma empresa, elas costumam a terminar com o número 11 (SANB11, por exemplo)
O mercado acionário funciona como uma grande loja, onde compradores e vendedores negociam suas ações. A Bolsa de Valores (B3) organiza essas negociações e garante a segurança das operações.
Os preços das ações variam conforme a lei da oferta e procura – quanto mais gente querendo comprar, maior o preço, e vice-versa.
Como funcionam?
Em segundo lugar, as negociações de ações acontecem de forma eletrônica na Bolsa de Valores. Para comprar ou vender ações, você precisa usar os serviços de uma corretora de valores.
Elas disponibilizam plataformas chamadas home brokers, que são como lojas virtuais onde você pode comprar e vender ações pela internet. Por meio delas, você acompanha as cotações em tempo real e executa suas ordens de compra e venda.
O mercado de ações se divide em dois segmentos. No mercado primário, as empresas emitem novas ações para captar recursos – é quando acontece um IPO (oferta pública inicial, em português). Já no mercado secundário, os investidores negociam entre si as ações que já existem.
Vale ressaltar que todas as operações são registradas e fiscalizadas por órgãos reguladores, como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Isso garante transparência e segurança para todos os participantes do mercado.
Por que investir em ações?
O primeiro motivo para investir em ações é o potencial de valorização. Empresas bem administradas tendem a crescer ao longo do tempo, e suas ações acompanham esse crescimento. A Vale (VALE3), por exemplo, viu suas ações se valorizarem mais de 1.000% em uma década.
Esses ativos também são uma excelente porta de entrada para o mercado financeiro. Com menos de R$ 100, você já pode comprar frações de ações de empresas como Magazine Luiza (MGLU3), Banco do Brasil (BBAS3) ou Petrobras (PETR4). À medida que você aprende mais sobre o mercado, pode diversificar seus investimentos com ações de diferentes setores e países.
Além disso, as ações oferecem proteção contra a inflação. Quando os preços sobem, as empresas geralmente conseguem repassar esses aumentos para seus produtos e serviços, mantendo suas margens de lucro. Como acionista, você se beneficia dessa capacidade de preservação do poder de compra.
Riscos e benefícios
Antes de investir em ações, é importante conhecer os dois lados da moeda. Este tipo de investimento oferece benefícios, juntamente com riscos que precisam ser bem compreendidos.
Entre as vantagens, destacam-se o potencial de retornos acima da média, a possibilidade de receber dividendos regulares, a proteção contra a inflação e a facilidade de comprar e vender.
Além disso, você pode começar com valores pequenos e aumentar seus investimentos gradualmente.
Por outro lado, as principais desvantagens são a volatilidade dos preços, que podem subir e cair rapidamente, o risco de perda do capital investido se a empresa enfrentar problemas, e a necessidade de conhecimento e tempo para acompanhar o mercado.
Estratégias de investimento
Existem diferentes formas de investir em ações, cada uma com suas características e objetivos. A escolha da estratégia depende do seu perfil de investidor, tempo disponível e objetivos financeiros.
Investimento em valor (value investing)
O value investing busca encontrar ações de empresas sólidas que estejam sendo negociadas abaixo do seu valor justo. É como encontrar uma televisão de última geração sendo vendida pela metade do preço em uma liquidação.
Esta estratégia exige análise profunda dos fundamentos da empresa, como balanços financeiros, modelo de negócio e vantagens competitivas. Warren Buffett, um dos investidores mais famosos do mundo, ficou bilionário usando esta abordagem.
Investimento em crescimento (growth investing)
O growth investing foca em empresas com alto potencial de crescimento, mesmo que suas ações pareçam caras no momento. É como investir em uma startup que pode se tornar a próxima Amazon (AMZO34) ou Google (GOGL34).
Empresas de tecnologia, healthcare e energia renovável são alvos comuns desta estratégia. O investidor aceita pagar um preço mais alto hoje apostando no crescimento futuro do negócio.
Day trade e swing trade
Elas são usadas a curto prazo e provavelmente são as estratégias mais conhecidas. No day trade, as operações são abertas e fechadas no mesmo dia. Já no swing trade, as posições podem durar dias ou semanas.
São estratégias mais arriscadas e exigem dedicação integral ao mercado. Por isso, são mais indicadas para investidores experientes e que podem dedicar tempo integral ao mercado.
Estratégia de buy and hold
Buy and Hold significa “comprar e segurar” em português. Nesta estratégia, você compra ações de boas empresas e as mantém por longos períodos, independente das oscilações do mercado.
É uma abordagem mais tranquila e adequada para a maioria dos investidores. Você não precisa acompanhar o mercado diariamente e pode se beneficiar do crescimento das empresas no longo prazo.
Análise de ações
Para escolher boas ações, os investidores usam dois tipos principais de análise. Cada método tem suas particularidades e pode ser usado de forma complementar.
Análise fundamentalista
A análise fundamentalista estuda a saúde financeira da empresa.
O índice Preço/Lucro (P/L) mostra quanto tempo levaria para recuperar o investimento através dos lucros.
O Retorno sobre Patrimônio (ROE) indica a eficiência da empresa em gerar lucros. Já o Dividend Yield representa o percentual de dividendos pagos em relação ao preço da ação.
Além dos números, esta análise considera o setor da economia em que a empresa atua, a concorrência e o cenário econômico geral.
Por exemplo, uma empresa de energia solar pode ter boas perspectivas em um mundo cada vez mais focado em sustentabilidade.
Análise técnica
A análise técnica estuda os gráficos de preços para identificar tendências e momentos de compra e venda. É como observar o comportamento dos jogadores antes de fazer uma aposta esportiva.
Além disso, os analistas técnicos usam indicadores como o Índice de Força Relativa (RSI) para identificar oportunidades, e as médias móveis para confirmar tendências de alta ou baixa.
Como escolher uma ação no Brasil e no mundo?
Por fim, a escolha de uma ação deve começar pela análise do setor e da empresa. Procure negócios que você entenda e que tenham vantagens competitivas claras.
Por exemplo, bancos como Itaú (ITUB4) e Bradesco (BBDC4) têm forte presença no mercado e histórico de bons resultados.
As blue chips são ações de grandes empresas, como Petrobras (PETR4), Vale (VALE3) e Ambev (ABEV3). São mais estáveis e indicadas para iniciantes.
As mid caps, como Lojas Renner (LREN3) e WEG (WEGE3), são empresas médias com bom potencial de crescimento. Já as small caps, como Méliuz (CASH3) e Locaweb (LWSA3), são menores e mais arriscadas, mas podem oferecer maiores retornos.
Além disso,no exterior, você pode investir em gigantes como Apple (AAPL34), Microsoft (MSFT34) e Amazon (AMZO34) através de corretoras brasileiras que oferecem acesso ao mercado internacional. Assim, você diversifica seus investimentos e reduz o risco de concentração em um único país.
