Alcançar a independência financeira através de rendimentos é um dos objetivos mais almejados por aqueles que ingressam no universo dos investimentos, dedicando aportes regulares com o olhar voltado para a aposentadoria ou metas de longo prazo.
A excelente notícia é que a Bolsa de Valores oferece um vasto leque de oportunidades, apresentando um cenário repleto de empresas promissoras e lucrativas.
Mas antes de tudo, precisamos entender o que são ações e como funcionam.
As ações representam partes de propriedade de uma empresa e são emitidas e negociadas no mercado financeiro. Quando uma pessoa compra ações de uma empresa, ela se torna acionista e, portanto, detentora de uma fração da propriedade da empresa.
De uma forma mais didática, imagine que uma empresa é como uma grande pizza, e cada fatia dessa pizza é como uma “ação” da empresa. Quando alguém compra uma fatia (ou ação), ela se torna um dono pequenininho da pizza.
A pessoa que possui essa fatia pode receber algo especial chamado “dividendo”, que é como se fosse uma parte dos pedaços de pizza que a empresa vendeu. Então, quanto mais pedaços de pizza a empresa vender, mais “dividendos” a pessoa que possui as fatias ganha.
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E por que investir em ações boas pagadoras de dividendos?
O aumento no valor das ações é um atrativo significativo para investir no mercado financeiro, no entanto, a distribuição de dividendos aos acionistas desempenha um papel crucial na sustentabilidade a longo prazo de uma carteira com foco em renda passiva. Portanto, é interessante que o investidor tenha uma parte do seu portfólio (carteira de investimentos) destinada a ações que possuam uma boa política de distribuição de dividendos.
Como saber se a empresa possui uma boa política de distribuição de dividendos?
A avaliação da política de distribuição de dividendos de uma empresa é importante para investidores que buscam retornos consistentes em forma de dividendos. Vou listar algumas etapas e critérios que você pode considerar para avaliar a qualidade da política de distribuição de dividendos de uma empresa:
- Histórico de Pagamento de Dividendos:
Analise o histórico de pagamento de dividendos da empresa. Uma consistência nos pagamentos ao longo do tempo pode indicar estabilidade financeira.
- Taxa de Dividendos:
Avalie a taxa de dividendos em relação ao preço das ações (Dividend Yield). Uma taxa muito alta pode indicar que a empresa está pagando mais do que pode sustentar.
- Payout:
É a porcentagem dos lucros que a empresa distribui como dividendos.
- Crescimento dos Dividendos:
Avalie se a empresa tem uma política de crescimento dos dividendos ao longo do tempo. Empresas que aumentam consistentemente seus dividendos podem indicar saúde financeira e confiança na geração futura de fluxo de caixa.
- Política da Empresa:
Verifique se a empresa tem uma política clara de distribuição de dividendos. Algumas empresas têm políticas formais que indicam a porcentagem dos lucros que serão distribuídos.
E agora você deve estar se perguntando: Mas Carol, atualmente existem empresas boas pagadoras de dividendos?
E a resposta é: Claro que sim.
Leia também: Como saber quando está barato comprar uma ação?
Para você ter uma ideia, vou apresentar uma lista das dez empresas que distribuíram dividendos na faixa dos bilhões aos acionistas durante o período de 2022 a 2023:
- BANCO BRASIL – BBAS3
Dividendos total 2022: R$10.179.107.966,51
Dividendos/ação 2022: R$4,17
Dividendos total 2023: R$9.671.040.097,63
Dividendos/ação 2023: R$4,23
- CAIXA SEGURIDADE – CXSE3
Dividendos total 2022: R$2.558.341.420,47
Dividendos/ação 2022: R$0,64
Dividendos total 2023: R$1.500.000.000,00
Dividendos/ação 2023: R$1,01
- KLABIN – KLBN11
Dividendos 2022 total: R$1.628.000.000,00
Dividendos/ação 2022: R$1,50
Dividendos total 2023: R$977.000.000,00
Dividendos/ação 2023: R$1,19
- BB SEGURIDADE – BBSE3
Dividendos total 2022: R$5.742.421.758,43
Dividendos/ação 2022: R$1,96
Dividendos total 2023: R$3.210.049.939,01
Dividendos/ação 2023: R$3,48
- VALE – VALE3
Dividendos total 2022: R$27.306.192.037,87
Dividendos/ação 2022: R$7,58
Dividendos total 2023: R$18.859.930.326,60
Dividendos/ação 2023: R$6,07
- PETROBRAS – PETR4
Dividendos total 2022: R$287.417.045.847,01
Dividendos/ação 2022: R$16,77
Dividendos total 2023: R$57.229.416.978,16
Dividendos/ação 2023: R$7,25
- ENGIE – EGIE3
Dividendos total 2022: R$2.705.857.438,99
Dividendos/ação 2022: R$2,98
Dividendos total 2023: R$767.199.554,34
Dividendos/ação 2023: R$2,72
- Gerdau – GGBR4
Dividendos total 2022: R$6.976.931.946,12
Dividendos/ação 2022: R$3,63
Dividendos total 2023: R$1.511.077.663,00
Dividendos/ação 2023: R$1,57
- Itaúsa – ITSA4
Dividendos/total 2022: R$5.201.376.007,03
Dividendos/ação 2022: R$0,61
Dividendos total 2023: R$3.903.636.727,02
Dividendos/ação 2023: R$0,48
- CPFL Energia – CPFE3
Dividendos total 2022: R$2.824.931.070,64
Dividendos/ação 2022: R$3,24
Dividendos total 2023: R$500.000.000,00
Dividendos/ação 2023: R$2,88
Percebeu? Existem muitas empresas que estão em ótimos setores da nossa economia e que pagam dividendos extraordinários.
E se você ficou interessado em saber os detalhes de cada uma dessas empresas, eu preparei um vídeo completo com todas as informações. Assista abaixo!
Carol
Fundadora Jovens na Bolsa
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