Por conta do momento em que o Brasil vive, inflação e juros altos, aumento de impostos e mercado em desconfiança, investidores têm buscado cada vez mais estratégias para construir carteiras de investimentos capazes de resistir a turbulências e garantir retornos consistentes.
Com as mudanças e desafios que 2025 traz consigo, é importante adotar uma abordagem cuidadosa e bem planejada na hora de montar sua carteira.
Diversificação é a chave
Em primeiro lugar, a diversificação é um dos pontos principais para a construção de uma carteira de investimentos forte. Em 2025, não vai ser diferente.
Distribuí-los em diferentes classes de ativos, como ações, títulos públicos e FIIs, ajuda a reduzir o risco de perdas em caso de eventos adversos em um setor específico.
Além da diversificação entre diferentes classes, é importante variar dentro de cada classe.
Por exemplo, no mercado de ações, diversificar entre diferentes setores da economia e empresas de tamanhos variados pode ajudar a mitigar o risco específico de cada investimento.
Atenção à volatilidade e liquidez
Volatilidade e liquidez são dois termo que precisam ser compreendidos no mundo dos investimentos.
O primeiro, refere-se oscilações de preço de um ativo financeiro ao longo do tempo. Ativos com alta volatilidade têm preços que mudam rapidamente em um curto período, podendo gerar altos retornos, mas também riscos significativos. Um exemplo clássico, são as criptomoedas.
Já o segundo, se refere à facilidade de um ativo ser convertido em dinheiro sem afetar seu preço de mercado. Ativos líquidos são aqueles que podem ser facilmente comprados ou vendidos sem causar grandes oscilações de preço, o que pode ser especialmente útil em momentos de necessidade de acesso rápido ao dinheiro. Um ativo que tem liquidez baixíssima, são os imóveis físicos.
Ter esses dois conceitos em mente e equilibrar seus investimentos mais voláteis e mais estáveis é fundamental, além de que a liquidez dos ativos pode ser uma válvula de escape em momentos de crise e ter uma parte significativa de sua carteira em ativos líquidos facilita o acesso aos seus investimentos, caso surja uma necessidade inesperada de capital.
Investir em ativos resilientes
Em terceiro lugar, em um ambiente econômico desafiador como atualmente, ter ativos resilientes pode ser uma estratégia inteligente.
Além disso, esses ativos são aqueles que tendem a se sair bem em diferentes condições de mercado e podem oferecer uma proteção adicional durante períodos de turbulência.
Ativos como ouro, títulos do governo, fundos de investimento imobiliário (FIIs) e ações de empresas sólidas com histórico comprovado de resiliência podem desempenhar um papel importante em uma carteira de investimentos resiliente.
Mantenha uma reserva de emergência na sua carteira de investimentos para 2025
Por fim, manter uma reserva de emergência como parte integrante de uma carteira de investimentos resiliente também é necessário. Esta reserva, representada geralmente por ativos de baixo risco e alta liquidez, como o Tesouro Selic mencionado anteriormente.
Ela atua como um colchão financeiro contra imprevistos, como despesas médicas inesperadas, perda de emprego ou crises econômicas.
Além disso, é aconselhável investir um pouco mais a cada mês de maneira regular. A prática constante de contribuições mensais para sua carteira de investimentos, mesmo que modestas, pode gerar benefícios significativos a longo prazo.
Montar uma carteira resiliente em 2024 exige uma abordagem cuidadosa e estratégica. Diversificar seus investimentos, prestar atenção à volatilidade e liquidez dos ativos, investir em ativos resilientes e buscar orientação profissional são algumas das principais considerações a ter em mente.
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