Como se saíram os fundos de previdência em 2024? Nesse artigo especial, preparamos um estudo com os melhores desempenhos em captação líquida e retornos no último ano.
O recorte foi elaborado a partir dos dados disponibilizados no Informe Mensal EAPC, desenvolvido pela Quantum. O relatório de inteligência examina o universo dos fundos previdenciários, utilizando dados quantitativos e qualitativos.
Esta análise identifica as gestoras e os fundos que se destacaram em captação líquida, além dos produtos que apresentaram as maiores rentabilidades.
O estudo engloba cerca de 2,9 mil produtos de fundos de previdência, diretamente investidos pelos planos de Entidades Abertas de Previdência Complementar (EAPC).
Para o recorte do consolidado de 2024, foi considerado o histórico de todos os rankings mensais do ano.
Fique agora com os rankings dos fundos previdenciários por categorias.
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O cenário do mercado em 2024
O Ibovespa fechou o ano de 2024 no vermelho. A queda de mais de 10% no período marcou a pior performance anual do índice desde 2021.
O mercado doméstico enfrentou uma onda de saídas de investimento estrangeiro. O saldo do fluxo ficou negativo em R$ 24,19 bilhões no ano – pior desempenho desde 2016, quando a B3 passou a disponibilizar os dados da série.
Fatores como juros e eleições presidenciais nos EUA, dólar alto, tensões geopolíticas globais e, principalmente, riscos fiscais no Brasil pressionaram o mercado doméstico.
As projeções para os juros também se deterioraram nos últimos meses. O Boletim Focus divulgado pelo Banco Central em 20 de janeiro de 2025 mostra que o consenso estima que a taxa Selic terminará o ano em 15%.
Comportamento dos benchmarks
O Ibovespa teve em dezembro uma queda de 4,28%, levando o retorno acumulado em 2024 para –10,36%.
A maioria dos índices acionários norte-americanos também recuou em dezembro, mas a performance nos 12 meses de 2024 foi estelar. Nasdaq foi o destaque, com ganhos de 28,64%.
O câmbio seguiu bem pressionado. Em relação ao real, o dólar teve uma apreciação de 27,91% no ano.
Em 2024, o Ifix, índice de fundos imobiliários da B3, registrou uma desvalorização de 5,89%. Já na renda fixa, o retorno do CDI foi de 10,82%, enquanto o IMA-B atingiu -2,49%.
Gestoras com maiores captações líquidas em 2024
Confira a seguir como foi o fluxo de captação líquida das assets em 2024 por categorias. Estes foram os destaques em:
- 1º Previdência Multimercado Livre: Itaú Asset Management
- 1º Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: Santander Brasil Asset Management
- 1º Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: Sparta Fundos de Investimento
| Multimercado Livre | |
| Gestão | Captação líquida em 2024 |
| Itaú Asset Management | R$ 33.876.345.579,61 |
| XP Vida e Previdência | R$ 3.846.718.410,50 |
| Banco Bradesco | R$ 3.759.891.915,22 |
| BTG Pactual Asset Management | R$ 2.417.459.310,76 |
| CAIXA Asset | R$ 2.080.672.820,19 |
| Absolute Investimentos | R$ 1.501.697.683,03 |
| Vinland Capital | R$ 1.311.275.366,67 |
| Bradesco Asset Management | R$ 1.091.263.443,06 |
| Grão Gestora | R$ 524.867.974,80 |
| BTG Pactual WM Gestão de Recursos | R$ 524.694.810,45 |
| Safra Asset Management | R$ 484.677.483,08 |
| UBS Brasil | R$ 434.667.245,46 |
| Portofino Multi Family Office | R$ 301.007.066,52 |
| BB Asset Management | R$ 217.813.234,21 |
| XP Advisory | R$ 193.123.699,19 |
| Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento | |
| Gestão | Captação líquida em 2024 |
| Santander Brasil Asset Management | R$ 6.458.001.610,98 |
| Safra Asset Management | R$ 2.034.395.550,01 |
| AZ Quest Investimentos | R$ 674.991.947,97 |
| BTG Pactual Asset Management | R$ 202.452.652,37 |
| BTG Pactual WM Gestão de Recursos | R$ 96.533.080,11 |
| Root Capital | R$ 91.165.741,29 |
| JGP | R$ 20.484.788,35 |
| Schroder Investment Management Brasil | R$ 18.476.304,77 |
| Porto Asset Management | R$ 16.174.626,45 |
| Daycoval Asset Management | R$ 14.699.086,42 |
| ARX Investimentos | R$ 6.001.639,39 |
| SulAmérica Investimentos | R$ 5.931.095,18 |
| Onze Investimentos | R$ 5.607.144,15 |
| Adam Capital | R$ 3.414.715,13 |
| Itaú DTVM | R$ 993.710,70 |
| Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento | |
| Gestão | Captação líquida em 2024 |
| Sparta Fundos de Investimento | R$ 206.137.801,72 |
| Icatu Vanguarda | R$ 135.102.590,79 |
| Plural | R$ 22.514.246,05 |
Fonte: Quantum Finance
Fundos de previdência com maiores captações líquidas em 2024
Entre os fundos previdenciários, os ativos que encabeçaram a lista de cada categoria foram:
- 1º Previdência Multimercado Livre: ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO
- 1º Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO
- 1º Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: SPARTA PREVIDÊNCIA MASTER FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO
| Multimercado Livre | ||
| Fundo | Gestão | Captação líquida em 2024 |
| ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | Itaú Asset Management | R$ 25.434.621.274,19 |
| ITAÚ FLEXPREV HIGH YIELD II RESP LIMITADA FIF MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | Itaú Asset Management | R$ 25.042.367.891,80 |
| ITAÚ FLEXPREV SINFONIA RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | Itaú Asset Management | R$ 7.422.283.803,58 |
| ITAÚ FLEXPREV SINFONIA RESP LIMITADA FIF MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | Itaú Asset Management | R$ 7.354.653.269,91 |
| BRADESCO MULTIGESTORES PREV PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | Banco Bradesco | R$ 5.902.665.316,98 |
| ITAÚ FLEXPREV ADVANCED RESP LIMITADA FIF MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | Itaú Asset Management | R$ 4.374.964.996,59 |
| ITAÚ FLEXPREV ADVANCED RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | Itaú Asset Management | R$ 4.368.577.694,22 |
| BRASILPREV MULTIGESTOR FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | Brasilprev | R$ 4.271.652.400,48 |
| BRASILPREV MÓDULO FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | BB Asset Management | R$ 4.160.791.258,10 |
| KINEA ALPES PREV XP SEG RESP LIMITADA FIC MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO | XP Vida e Previdência | R$ 4.143.396.667,57 |
| Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento | ||
| Fundo | Gestão | Captação líquida em 2024 |
| SANTANDER PREV PB FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Santander Brasil Asset Management | R$ 11.211.682.256,24 |
| CAIXA PREVINVEST FI RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | CAIXA Asset | R$ 7.334.574.355,13 |
| BRASILPREV TOP SUPREME RESP LIMITADA FIF RENDA FIXA | BB Asset Management | R$ 5.971.648.878,92 |
| BRASILPREV TOP TP II FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | BB Asset Management | R$ 3.671.466.608,86 |
| SANTANDER PREV CRESCIMENTO VIP FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Santander Brasil Asset Management | R$ 3.187.357.780,23 |
| BRASILPREV FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Brasilprev | R$ 2.724.866.044,42 |
| SANTANDER PREV CRESCIMENTO FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Santander Brasil Asset Management | R$ 2.705.300.074,23 |
| AZ QUEST ICATU MASTER FIFE CONSERVADOR FI RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | AZ Quest Investimentos | R$ 2.461.035.854,29 |
| MANAGER AZ QUEST LUCE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | Safra Asset Management | R$ 2.037.346.078,59 |
| CAIXA PÓS FIXADO 50 FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO | CAIXA Asset | R$ 1.324.073.832,01 |
| Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento | ||
| Fundo | Gestão | Captação líquida em 2024 |
| SPARTA PREVIDÊNCIA MASTER FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | R$ 687.175.207,00 |
| SPARTA PREVIDÊNCIA XP SEGUROS FIE 2 FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | R$ 613.438.823,29 |
| SPARTA PREVIDÊNCIA BB FIFE RESP LIMITADA FIF RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | R$ 484.035.431,61 |
| SPARTA PREVIDÊNCIA FIFE FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | R$ 174.375.330,63 |
| ITAÚ FLEXPREV XII A RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA | Itaú Asset Management | R$ 130.814.437,79 |
| PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | R$ 85.279.873,50 |
| ICATU SEG ADVANTAGE RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA | Icatu Vanguarda | R$ 78.883.613,71 |
| ICATU VANGUARDA PLUS RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO | Icatu Vanguarda | R$ 56.218.977,08 |
| SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | R$ 56.075.823,47 |
| SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | R$ 54.891.629,23 |
Fonte: Quantum Finance
Fundos de previdência com maiores retornos em 2024
Em termos de rentabilidade, estes foram os fundos de previdência que entregaram os maiores retornos no último ano:
- 1º Previdência Multimercado Livre: HASHDEX 40 NASDAQ CRYPTO INDEX XP SEGUROS PREV RESP LIMITADA FIC MULTIMERCADO
- 1º Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento: ITAÚ FLEXPREV ARTAX RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA LP
- 1º Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento: SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO
| Multimercado Livre | ||
| Fundo | Gestão | Retorno em 2024 |
| HASHDEX 40 NASDAQ CRYPTO INDEX XP SEGUROS PREV RESP LIMITADA FIC MULTIMERCADO | XP Vida e Previdência | 58,2% |
| BRADESCO BOLSA AMERICANA PGBL/VGBL FIC MULTIMERCADO | Banco Bradesco | 27,4% |
| ITAÚ FLEXPREV S&P500 V40 USD RESP LIMITADA FIF CIC MULTIMERCADO | Itaú Asset Management | 25,0% |
| VERDE AM MUNDI GLOBAL XP SEGUROS RESP LIMITADA FIC MULTIMERCADO | XP Vida e Previdência | 24,8% |
| M GLOBAL XP SEGUROS PREV RESP LIMITADA FIC MULTIMERCADO | XP Asset Management | 24,1% |
| SAFRA PREV INTERNACIONAL FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | Safra Asset Management | 23,4% |
| ADAM XP SEGUROS PREV I RESP LIMITADA FIC MULTIMERCADO | XP Vida e Previdência | 18,9% |
| ADAM PREV I FIC MULTIMERCADO | Adam Capital | 18,8% |
| ADAM ICATU FIC MULTIMERCADO PREVIDENCIÁRIO | Adam Capital | 18,8% |
| ADAM BP PREVIDÊNCIA FIC MULTIMERCADO | Adam Capital | 18,8% |
| Renda Fixa Duração Livre Grau de Investimento | ||
| Fundo | Gestão | Retorno em 2024 |
| ITAÚ FLEXPREV ARTAX RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA LP | Itaú Asset Management | 12,63% |
| PORTO SEGURO DIAMANTE RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | Porto Asset Management | 12,03% |
| MANAGER AZ QUEST LUCE FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | Safra Asset Management | 11,95% |
| ROOT CAPITAL CRÉDITO HG PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Root Capital | 11,82% |
| ACS BRADESCO ULTRA PREV FIC RENDA FIXA | BTG Pactual WM Gestão de Recursos | 11,82% |
| AZ QUEST LUCE ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA PREVIDENCIÁRIO CRÉDITO PRIVADO | AZ Quest Investimentos | 11,76% |
| DAYCOVAL CLASSIC PREVIDÊNCIA FI RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Daycoval Asset Management | 11,69% |
| IRIDIUM APOLLO ADVISORY XP SEGUROS PREV RESP LIMITADA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | XP Vida e Previdência | 11,61% |
| SBPREV I S FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Santander Brasil Asset Management | 11,58% |
| SANTANDER PREV DINÂMICO FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Santander Brasil Asset Management | 11,58% |
| Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento | ||
| Fundo | Gestão | Retorno em 2024 |
| SPARTA PREVIDÊNCIA ADVISORY ICATU FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | 12,07% |
| SPARTA PREVIDÊNCIA ICATU D FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | 12,05% |
| PORTO SEGURO SPARTA PREVIDÊNCIA FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Sparta Fundos de Investimento | 11,95% |
| SULAMÉRICA SHELL PREV FI RENDA FIXA | SulAmérica Investimentos | 11,22% |
| SULAMÉRICA FIX 100 PLUS RESP LIMITADA FIF RENDA FIXA | SulAmérica Investimentos | 11,17% |
| SULAMÉRICA PRESTIGE PREV RESP LIMITADA FIF RENDA FIXA | SulAmérica Investimentos | 11,17% |
| SULAMÉRICA FIX 100 III FIC RENDA FIXA | SulAmérica Investimentos | 11,01% |
| SULAMÉRICA FIX 100 VII FIC RENDA FIXA | SulAmérica Investimentos | 10,54% |
| ICATU SEG ADVANTAGE RESP LIMITADA FIF CIC RENDA FIXA | Icatu Vanguarda | 10,40% |
| SULAMÉRICA BRASIL PLURAL II FIC RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO | Plural | 10,29% |
Fonte: Quantum Finance
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