O XP Crédito Imobiliário (XPCI11) é destaque na Carteira Recomendada de Fundos Imobiliários da XP para dezembro. Assim, este fundo oferece uma estratégia sólida e diversificada, atraindo a atenção de investidores interessados em segurança e rendimento consistente.
O XPCI11 aloca 92,5% de seu patrimônio líquido em CRIs de alta qualidade, 3,4% em Fundos Imobiliários (FIIs) e mantém 4,1% em caixa para flexibilidade. Contudo, os CRIs do portfólio apresentam credores com risco saudável e estruturas de garantia robustas, assegurando uma exposição balanceada.
Além disso, os ativos-objeto incluem 50,3% em comercial, 32,1% em crédito corporativo e 17,6% em residencial. Setorialmente, imóveis residenciais lideram com 25,6%, seguidos por varejo (15%), shoppings (12,7%), alimentos (15,8%) e saúde (10,5%). O LTV médio do fundo é de 49%, alinhado aos padrões de FIIs de recebíveis.
Com 79,3% da carteira indexada ao IPCA, o XPCI11 oferece uma taxa média de IPCA + 7,79%. A parcela indexada ao CDI, correspondente a 20,7%, apresenta retorno de CDI + 2,97%. Esses índices refletem o compromisso do fundo em equilibrar riscos e buscar rentabilidade atrativa.
Os 3,4% investidos em FIIs representam uma alocação estratégica para otimização de caixa. Esses fundos de recebíveis apresentam perfil majoritariamente high grade e middle risk, priorizando estabilidade e performance no longo prazo.
“Com a sua carteira atual, acreditamos que o fundo deve ter rendimentos reais em patamares favoráveis, além de negociar atualmente com desconto de aproximadamente 13,7% em relação ao seu valor
patrimonial”, disseram os analistas da XP.
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