A XP desenvolveu a Carteira Viva de Renda com Fundos Imobiliários (FIIs) para investidores com alta tolerância a riscos que buscam maximizar dividendos mensais. A estratégia utiliza critérios quantitativos e realiza ajustes mensais nos fundos selecionados.
Nos últimos 12 meses, a carteira obteve um desempenho de +3,9%, superando o índice IFIX que apresentou +1,6%. O dividend yield da carteira alcançou 12,9%, enquanto o IFIX ficou em 12,0%.
Para este mês, novos fundos foram adicionados: VGHF11, RZAT11, GTWR11, CPSH11, KNHF11 e KNUQ11. Além disso, houve aumento na alocação em fundos de Papel (+1 p.p.), FoFs (+1,2 p.p.) e Outros (+0,2 p.p.), com redução em Híbridos (-1,2 p.p.) e Tijolo (-1,2 p.p.).
Modelos estatísticos selecionam os FIIs, avaliando crescimento de patrimônio, estabilidade nos dividendos e índice de negociação. A equipe ajusta a carteira mensalmente, mantendo uma gestão 100% quantitativa e eliminando decisões subjetivas.
Entre abril de 2018 e março de 2024, a estratégia da carteira proporcionou um dividend yield médio de 9,5%, superior ao IFIX que foi de 8,1%. O retorno acumulado da Carteira Viva de Renda foi de +70,3%, comparado a +49,1% do IFIX no mesmo período.
Embora a volatilidade da carteira seja maior, o índice de Sharpe indica que o risco assumido gerou retornos superiores ao longo do tempo. Isso mostra a relação entre risco e retorno favorável para os investidores dispostos a assumir maior volatilidade em busca de melhores rendimentos.
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