Entre os passos mais importantes do investidor é conseguir selecionar categorias para diversificar a carteira de investimentos. No processo de seleção, podemos separar entre três categorias: renda, valor e necessidade.
Veja com mais detalhes abaixo
Diversifique sua carteira de investimentos entre três categorias
Já se sabe que cada classe de investimentos, ou seja, os ativos que irão compor uma “cesta” de aplicações, possuem riscos individuais. Assim, a alocação estratégica se torna essencial para montar uma composição adequada e desejada conforme as prioridades de cada investidor.
Os pesos (%) específicos de cada ativo interfere na exposição total da carteira. Desse modo, entender as proporções destinadas a cada investimentos (ativo) permitirá que você consiga monitorar e controlar o risco de sua carteira.
Em outras palavras, conforme a Teoria Moderna das Carteiras, cada classe de ativo possui seu próprio risco sistemático quantificável. A alocação estratégica reflete na exposição de risco em que o investidor deseja estar exposto.
Em um sentindo genérico, existem três categorias de classes de ativos:
1- Fonte contínua de Valor
Aqueles ativos que fornecem renda, geralmente ligados aos bens de capital. Por exemplo: dividendos.
2- Fontes de Valor
Os ativos que são consumíveis ou transformados em uma fonte de valor, patrimônio. Por exemplo: Commodities.
3- Reserva de Valor
Ativos que fornecem valor quando trocados ou vendidos. Por exemplo: Títulos, Moedas, Obras de Arte, Imóveis, etc.
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