O mercado vive de sentimentos e a volatilidade é o termômetro de como estamos hoje. A oportunidade por trás de uma queda da Bolsa de Valores reflete o pessimismo excessivo com algum investimento. Ao mesmo tempo que serve de alerta para o investidor recalibrar suas estimativas.
Tome consciência
Se você comprou a bolsa em algum topo seja nos 119 mil pontos (anos atrás) ou recentemente próximo dos 112 mil e agora acumula algumas perdas na carteira, falamos com convicção: fique calmo. Todos sabemos que nunca é legal ficar no vermelho, ainda mais se tratando de dinheiro.
Assim, esses momentos de volatilidade fazem com que os menos experientes aceitem os prejuízos e fujam da bolsa, e o pior, ainda voltam quando tudo parece estar mais tranquilo e pensam que “agora é certeza de que o mercado vai subir para sempre.”
Este é o histórico do Ibovespa desde de 1995
Olhe esse gráfico do Ibovespa desde 1995 e veja a quantidade de quedas que já ocorreram, dá pra contar a olho nu em pelo menos 10 grandes quedas, que reduziriam seu patrimônio em 20%, 30% ou até mais.
Dessa maneira, vamos fazer um exercício com duas perspectivas:
Compra no topo quando todo mundo está falando bem da bolsa, vende no fundo quando a bolsa nunca mais vai subir, repetindo esse processo, tudo o que te sobra é a falência.
Agora façamos o inverso: compra no fundo quando o mundo está acabando, vende na alta quando nada vai parar a bolsa. Tchanam! Você se tornou rico.
Mas calma, embora o primeiro seja bastante possível, se você se deixar levar pelas notícias e não investir com a mentalidade correta, o segundo é improvável de se realizar com constância da maneira que foi explicitada.
Explica-se: para fazê-lo, o investidor teria que saber exatamente onde ficam os topos e os fundos. Na prática, essa ideia é impraticável, ao menos até hoje, pois ainda não nos avisaram sobre a existência de alguém que consegue prever o futuro.
Mas então por que utilizar um exemplo impraticável?
Porque os fundamentos desse exemplo são os essenciais. Os mercados nunca subiram em linha reta, e não vai ser a partir de agora que eles vão fazer isso. A questão é que os momentos de volatilidade, que atingem uma escala muito maior do que essa que estamos passando agora, trazem oportunidades para você ganhar mais dinheiro.
O segredo para aproveitar as quedas e ganhar dinheiro de forma razoável é comprar ações descontadas em relação ao seu valor intrínseco. ou seja, com desconto e potencial para voltar a subir. Desta forma, cada queda aumenta a sua margem de segurança no investimento, refletindo na oportunidade de comprar barato algo que será valioso no futuro.
Onde você acha que é possível comprar com mais desconto: no mercado em topo histórico? ou no mercado em crise?
Para o investidor que se pergunta o que fazer agora, vamos além:
Aproveite os momentos de queda para ajustar suas posições ou aproveitar alguma oportunidade. Assim, você pode ir acumulando mais ações com desconto, o que no longo prazo, olhando para aquele gráfico de antes, faz uma enorme diferença.
Como se preparar para as oportunidades com as quedas da Bolsa de Valores
Em primeiro lugar, constitua suas reservas de emergência e de caixa. A de emergência é essencial para todos, é aquele que vai cobrir seus custo de vida caso aconteça algum acidente ou perca o emprego, por exemplo.
A reserva de caixa, também conhecida como reserva de oportunidades, é a que todo investidor deveria manter para aproveitar os momentos de queda na bolsa. Afinal de contas, não adianta a bolsa cair 20% e você não ter dinheiro para comprar nessas oportunidades.
Muitas pessoas têm dúvida do quanto deixar reservado de caixa, e a resposta é que varia conforme a alocação em bolsa que você se sente confortável.
Sugerimos o seguinte:
Se amanhã você acordar e ver que o mercado caiu 30%, você se sentiria tranquilo com o que você tem alocado, e conseguiria aproveitar as oportunidades?
Se a resposta for sim, ótimo aproveite esses momentos lembrando sempre de deixar uma reserva (você nunca saberá até onde vai cair). Mas se a resposta for não, sugiro que você olhe com carinho para a hipótese de aumentar seu caixa.
Em geral, a reserva de caixa acompanha a ideia de, em caso de forte queda, ter condições de recomprar alguns de seus papéis que se desvalorizaram da carteira.
Ok, já entendi a importância das reservas de caixa e de emergência, o que fazer a seguir?
Estude as empresas, compre empresas boas e descontadas, reduza seu risco diversificando de forma não exagerada, tenha paciência com as quedas e aproveite as oportunidades criadas por elas.
Em Raio X Empresas, você pode encontrar diversas análises de diferentes analistas sobre uma mesma empresas e podendo comparar o que cada profissional vê como oportunidade (ou não). Além disso, resumimos as indicações em Guias (nossas tabelas com o consenso de mercado e a sugestão sobre o que fazer e qual o preço alvo, para otimizar o seu tempo).
Evite gerar falsas expectativas e consequentemente entrar em furada.
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